自己的合法财产，假设我要存20000美金现金，我分四个银行每个银行开个CD分别存5000，这样有风险吗？
1 个赞
合法财产，20k，一次性存，问题不大。
心里总是担心，毕竟比较谨慎，那5000分4份存cd呢
被发现了后反而会被银行怀疑洗钱
1 个赞
你这操作反倒风险大 
完美的符合了 Structuring罪 既然是合法收入坦然去一家小银行一次性存了就行，银行顶多问你一下这钱怎么来的，然后就正常向IRS报告了
5 个赞
我存不同银行，是银行会怀疑还是监管会怀疑，我只是不想到时候存20k然后被问半天
有道理，谢谢钛老
那如果，每个月四个银行一个银行存1k，然后存5个月呢哈哈，会被怀疑吗
你法我笑，大不了关账号不做你生意钱调查完哪天再还你 
一样的，只要你规律性定量存现金就有可能被IRS盯上 既然是合法收入，被IRS盯上也不怕，找到你的时候出示合法收入的证据就行
2 个赞
2 万没多少的。上次直接带了 2 万现金入境美国存的，海关多填一张表主动申报，银行也不管，banker 看到这么多钱反而很开心
2 个赞
那我再突发奇想，四家银行ABCD，我6月AB各2k，7月CD各2k，循环往复呢
行吧，是这个道理，如果海关没申报咋搞
你要知道，IRS盯上你就两点：这收入是不是黑钱，这收入纳税了没有。如果这两点你都无懈可击，不用怕
2 个赞
好嘞，主要是也想培养不同银行的关系，比如citi和Us bank，所以就想都存点
大银行对这点钱看不上的，人家能瞧上眼的砖至少是million起步，所以别想着存钱跟他们培养关系了，你开户的时间长度才是跟这银行关系铁不铁的主要因素 等你账户里有million级别的资金，他们会主动联系你，甚至看你说中文后主动派一个会中文的员工跟你联系
安全的存现金方式是一个月不超过4次，每次不超过2000，如果现金来源可以证明的话，随便存没问题
1 个赞
真要structuring的话，找不同的人存5k 10k，然后写支票给你
老移民买房就用的这一手
我经常做梦，梦到我中了彩票，然后我就把中奖的钱存到不同银行，每天银行经理都毕恭毕敬迎接我，哈哈哈
确实，除了这个存款，我也有国内的米需要搬，不过肯定一切都要合规才行，可不想钱白白被扣押