美国工行打电话说要关checking，拒绝提供理由。大家知道下次怎么避免被关户吗？还会用家人名字再开。
总结操作如下：
2025.2 两笔中国工行汇入款，$2.5K和$3.5K。小额没在意，当下设置了3天后bill pay到主力Fidelity账户。
2024一年陆陆续续打过大约$130K从中国工行。每笔收到后都会放2-4周，之后以$6-8k/笔打到Fidelity账户。期间有两三次收到美国工行电话/邮件，询问汇款人关系和款项用途，如实回答后账户皆正常使用。最后一次询问大概是24年11月。
欢迎大家分享DP
是不是总额转太多了，我记得当时填表叫我一年就转50k最多
————
突然想到，是不是你毕业了 
不是吧我一直以为大妈行啥都不管太可怕了
开户时候不记得说过$50K啊
23年5月就毕业了，当时就从student account自动转成了regular account。
22年和23年打的也超过了$50K/年，但一直安全
试着去线下当场问一下 或者打电话给你的客户经理？
打了，唠了半天啥也问不出来，就说是compliance request
可能因为你转走了，没有留在他们那里，这让他们很不爽。 
我一直小额频繁转，当中转站了…这个dp搞得我有点怕了…
中转站被关户正常吧
多少的小额？频率如何？中转期间在工行停留多久？
帮你诊断一下 
所有银行都不喜欢当中转站，尤其是外资银行，个金根本不赚钱，然后你交易频繁金额又不小，合规反洗钱压力就更大，反正赚不到钱干脆给你关户。
三个月转了7-8次，每次几十刀到几千到…到了秒转出去…完了…越说越绝望…
ICBC US 曾经关了我的checking，甚至都没有通知我一声 
DP: 去年下半年用工银中转了250k+ 收到一次邮件询问汇款人关系和资金用途 没有被关户 所有转账都是从自己或直系亲属账户发起 美国这边没有转券商 用的其他银行pull或者billpay转出
一直把icbcus当作中转站
想开点 我的icbc usa客服助理都跑路了
邮件都不存在了
一直当中转站用lol 感觉迟早被关
听起来问题不大，总额也就2，3万？建议下次留一段时间再转走lol
你犯啥事儿了
从没接到过电话？